Xác minh danh tính, hay Know Your Customer (KYC), là quy trình tiêu chuẩn trong các dịch vụ tài chính. Roogoo yêu cầu người dùng hoàn tất xác minh chủ yếu vì các lý do sau:
1. Đáp ứng yêu cầu quản lý quốc tế và tuân thủ pháp luật
Các dịch vụ thẻ do Roogoo cung cấp được hợp tác với các ngân hàng quốc tế và tổ chức thanh toán được quản lý. Theo yêu cầu pháp lý quốc tế về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF), các tổ chức tài chính bắt buộc phải xác định danh tính thật của người sử dụng nguồn tiền.
Nếu không xác minh: ngân hàng sẽ không thể mở tài khoản hoặc phát hành thẻ cho bạn, đồng thời nền tảng cũng có nguy cơ bị cơ quan quản lý yêu cầu ngừng hoạt động.
2. Bảo vệ tài khoản và tài sản của bạn
Xác minh danh tính giúp liên kết duy nhất danh tính cá nhân của bạn với tài sản trong tài khoản.
Ngăn chặn giao dịch trái phép: Nếu tài khoản của bạn bị đánh cắp, thông tin xác minh danh tính sẽ là bằng chứng mạnh mẽ nhất để khôi phục tài khoản, đóng băng thẻ và giảm thiểu tổn thất.
Phòng chống gian lận: Thông qua nhận diện khuôn mặt và đối chiếu giấy tờ, hệ thống có thể ngăn chặn hiệu quả việc người khác mạo danh bạn để mở thẻ, bảo vệ uy tín cá nhân của bạn khỏi bị ảnh hưởng.
3. Xây dựng môi trường tin cậy trong ngành
Roogoo đã tích hợp hệ thống xác minh hàng đầu thế giới Sumsub. Thông qua quy trình kiểm tra danh tính tiêu chuẩn cao, hệ thống có thể lọc ra người dùng rủi ro cao, đảm bảo môi trường toàn nền tảng an toàn và ổn định, từ đó giúp các ngân hàng sẵn sàng cung cấp kênh tài chính chất lượng hơn và ổn định hơn cho người dùng Roogoo.
Cam kết về quyền riêng tư: Thông tin danh tính nhạy cảm của bạn sẽ được mã hóa và lưu trữ trực tiếp trên máy chủ tuân thủ quy định của Sumsub. Nhân viên Roogoo không thể tùy ý xem bản gốc giấy tờ của bạn. Chúng tôi chỉ sử dụng các dữ liệu này trong phạm vi được pháp luật cho phép và cần thiết cho quá trình xét duyệt của ngân hàng.
I. Yêu cầu tham gia
Hạn chế về danh tính: Công dân không thuộc các quốc gia bị trừng phạt.
Yêu cầu về độ tuổi: Từ đủ 18 đến 65 tuổi.
Nguyên tắc duy nhất: Mỗi cá nhân chỉ được xác minh 1 tài khoản Roogoo. Ngay cả khi sở hữu nhiều loại giấy tờ khác nhau như CMND/CCCD, hộ chiếu, giấy phép lái xe, v.v., hệ thống cũng chỉ cho phép xác minh một tài khoản. Nghiêm cấm xác minh trùng lặp.
Tự thao tác: Bắt buộc sử dụng giấy tờ của chính bản thân và hoàn tất quét khuôn mặt theo thời gian thực.
II. Quy chuẩn chụp giấy tờ, cực kỳ quan trọng
Để đảm bảo quá trình xét duyệt của Sumsub diễn ra thuận lợi, vui lòng tuân thủ nghiêm ngặt các tiêu chuẩn chụp ảnh sau:
Gửi ảnh gốc: Bắt buộc chụp ảnh giấy tờ bản gốc. Nghiêm cấm gửi bản photo, bản scan, ảnh chụp màn hình điện thoại hoặc hình ảnh đã qua chỉnh sửa như Photoshop, làm đẹp, che/mã hóa thông tin, thêm watermark hoặc chỉnh màu.
Rõ nét, không bị nhiễu: Ánh sáng đồng đều, tuyệt đối không để điểm phản quang che khuất chữ hoặc ảnh chân dung. Đảm bảo toàn bộ chữ trên giấy tờ rõ ràng và có thể đọc được.
Chụp bằng camera gốc: Một số điện thoại Android có thể tự động chỉnh sửa dữ liệu ảnh. Vui lòng tắt chế độ làm đẹp và bộ lọc, sử dụng chức năng camera gốc để chụp.
III. Khuyến nghị thao tác và xử lý sự cố
Bật quyền truy cập: Vui lòng bật trước quyền truy cập camera và thư viện ảnh cho trình duyệt.
Ưu tiên chụp ảnh trực tiếp: Khuyến nghị gọi camera để chụp ảnh theo thời gian thực, thay vì chọn ảnh cũ từ thư viện.
Hỗ trợ kỹ thuật:
Nếu gặp lỗi không thể tải ảnh lên, vui lòng thử đóng hoàn toàn trình duyệt rồi truy cập lại, hoặc đổi sang trình duyệt Chrome.
Nếu thiết bị hiện tại không thể xác minh, bạn có thể đổi sang điện thoại khác, ví dụ điện thoại của người thân hoặc bạn bè, để quét mã QR xác minh. Không cần đăng nhập tài khoản trên điện thoại của người khác.
Nếu bạn chắc chắn thông tin đã gửi là thật và tuân thủ quy định nhưng vẫn xác minh thất bại, vui lòng liên hệ kịp thời với bộ phận CSKH chính thức.
IV. Giải thích về bảo mật dữ liệu và tuân thủ
Lưu trữ chuyên nghiệp: Thông tin KYC của bạn được lưu trữ bởi nền tảng Sumsub, một nền tảng hàng đầu thế giới và tuân thủ các quy định quản lý, đồng thời được Sumsub trực tiếp chia sẻ với ngân hàng hợp tác. Sumsub đã được nhiều cơ quan quản lý công nhận, đảm bảo an toàn cho dữ liệu riêng tư của bạn.
Nghĩa vụ trung thực: Vui lòng đảm bảo cung cấp giấy tờ thật và hợp lệ. Nếu cung cấp tài liệu giả mạo hoặc không đáp ứng yêu cầu tham gia, ngân hàng có thể đóng băng/hủy thẻ, đồng thời Roogoo sẽ khóa vĩnh viễn tài khoản của bạn.
Tuyên bố về kết quả: Kết quả xác minh KYC do hệ thống Sumsub và ngân hàng độc lập đánh giá. Nền tảng Roogoo không can thiệp vào kết quả xác minh.